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安徽省宿迁市人民政府


关于印发宿州市商标专用权质押贷款工作实施办法的通知

宿政办发〔2012〕30 号



各县、区人民政府，市政府各部门、各直属单位：
《宿州市商标专用权质押贷款工作实施办法》已经市政府同 意，现印发给你们，请遵照执行。



二○一二年八月十五日




宿州市商标专用权质押贷款工作实施办法


第一条 为做好商标专用权质押贷款工作，拓宽企业融资渠 道，发挥商标品牌带动效应，增强自主创新能力，促进经济发展， 根据《安徽省人民政府办公厅关于印发安徽省商标专用权质押贷 款工作指导意见的通知》（皖政办〔2009〕50 号）等有关法律法 规政策的规定，结合我市实际，制定本实施办法。
第二条 本实施办法所称的商标专用权质押贷款是指在本 市行政区域内经工商行政管理部门依法登记设立的企业法人和其他经济组织（以下简称借款人）以其合法拥有的注册商标专用权 为质押，从银行业金融机构（以下简称贷款人）取得贷款，并按 约定的利率和期限偿还贷款本息的一种贷款方式。
第三条 提供商标专用权作为质押的借款人为出质人，接受 商标专用权作为质押的贷款人为质权人。
第四条 申请商标专用权质押贷款的，借款人必须以其在同 一种或者类似商品上注册的相同或近似商标的专用权一并作为质 押物。集体商标、证明商标不得作为质押物。
一个商标有 2 个或 2 个以上共同所有人的，借款人为该商标 的共同所有人。
有下列情况之一的，不能申请商标专用权质押贷款：
（一）贷款人不是商标专用权合法所有人的；
（二）商标专用权有效期限已到且未续展注册的；
（三）申请贷款期限超过商标专用权有效期的；
（四）商标专用权存有争议的；
（五）商标专用权已折价计入被质押的股权的；
（六）法律、法规禁止的其他情况。
第五条 借款人有借款意向的，应持《商标注册证》和贷款 人所需的其他相关材料提出书面质押贷款申请，并填写由贷款人 提供的统一的格式化申请书。
第六条 拟质押商标的价值可由借贷双方协商评估认定，也 可由借款人委托贷款人认可的有资质的评估机构出具的商标价值 评估报告认定。
第七条 贷款人应对借款人借款理由、质押材料的真实性、 借款用途、资信状况、偿还能力以及实现质权的可行性进行调查核实，并及时给予答复。同时，严格审查贷款的第一还款来源，审慎分析信贷风险和还款能力，合理核定申请人的贷款额度，确定利率标准。中国驰名、省著名商标可以优先办理。
第八条 贷款人与借款人达成贷款意向的，双方签订商标专 用权质押合同和借款合同。借款人应在签订商标专用权质押合同 之日起 15 日内持该合同和相关材料向国家工商行政管理总局商标局申请办理商标专用权质押登记手续，或在该时间内委托办理， 取得《商标专用权质押登记证》。贷款人在借款人办妥手续，取 得登记证后，应及时发放贷款。
第九条 质押登记事项发生变更，以及因主债权债务转移或者其他原因而导致质权转移的，出质人应及时向国家工商行政管理总局申请办理商标专用权质押变更登记、补充登记或重新登记手续。
第十条 商标专用权出质后，出质人不得转让或者许可他人使用，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让或者许可他人使用出质的商标专用权所得的价款，实行提前清偿债务或者提存。
第十一条 借款人按合同的约定履行全部义务后，应当及时 办理质押注销登记手续；贷款人应在合同终止的同时将《商标注册证》等相关证明资料交还借款人。借款人不能按合同的约定还 款，贷款人可以依据合同约定，依法行使质权，变卖商标专用权， 从所得价款中优先受偿，有剩余金额的，退交出质人；不足以偿 还借款本息的，贷款人有权对不足部分进行追偿。
第十二条 商标专用权质押贷款有关信息及时录入人民银 行征信系统，贷款人之间应加强信息交流。
第十三条 工商行政管理部门应当会同银行业金融机构向企业大力宣传办理商标专用权质押贷款业务的所需材料、操作程序等内容；组织有意向的企业与相关银行业金融机构进行洽谈，由银行业金融机构确定若干家企业作为办理的服务对象；协助银行业金融机构确认借款人商标专用权权属和是否被工商行政管理部门认定为驰名、著名商标等情况，并及时指导借款人将专用权 质押登记基本情况报上级工商行政管理部门。
第十四条 工商行政管理部门、金融办、人民银行和银监分局要加强合作，建立联席工作制度，健全信息交流沟通机制。
各贷款人应当及时将商标专用权质押贷款的笔数、金额、期限以及违约等有关情况向当地人民银行、银行业监管部门报告并抄送安徽省工商局。市工商局应按年度向市人民银行、银监分局和各专业银行、地方银行通报本市被认定的驰名和省、市著名商标情况。
第十五条 本市行政区域内的各贷款人应根据本实施办法 制定实施细则和操作程序，严格按照规定做好贷前调查、贷时审查、贷后监控和贷款收回与总结工作，积极稳妥地开展商标专用 权质押贷款业务。




　　破产重整制度与破产清算以及破产和解制度构成了我国新《破产法》的三大基本制度。债权人作为破产重整程序中债务人的控制人和重要参与人，应当充分保证其知情权，使债权人行使是否通过重整计划以及是否继续营业等重大事项的决定权，从而通过正当程序保证破产重整的实体正义，同时促进破产重整的顺利进行。笔者作为一名法官，在破产重整案件的审理过程中，深感保护重整企业债权人知情权的困难和重要意义，因此撰写此文，希望债权人在重整程序中的知情权保护问题，能够引起大家足够的重视。

一、关于知情权

（一）关于知情权的含义

“知情权”一词 ，学者们普遍认为是1945年在美国被提出，意思是民众享有通过新闻媒介了解政府工作情况的法定权利。[1]很多学者认为，知情权主要指公民有获取信息的权利和自由。[2]也有学者认为，“所谓知情权是在实质性不对等的法律主体之间，通过请求信息公开来实现的对自己有直接或间接利益的权利。”[3]通过学习，笔者认为下面这段论述较为准确、全面地表达了知情权的含义：“知情权即了解权，即在特定的法律关系中，一方主体从另一方主体依法了解与自身利益相关信息的权利和自由。它是权利的权利，属于基础性和前提性的权利，并具体体现为信息的主张权和信息的接受权。”[4]

（二）知情权的分类

通过对知情权分类的了解，能使我们对知情权有一个更为清晰的认识。学者们以不同的标准，从不同的角度对知情权进行了分类。笔者认为，把知情权分为公法性知情权和私法性知情权似乎更能从根本上区分知情权，更具有实践意义，因此这里对该分类做一重点介绍。该分类的作者指出：“按照知情权适用法律规范的性质不同，它可以分为公法性的知情权和私法性的知情权。从范围上讲，公民知情权包括公法上的知情权和私法上的知情权，前者是针对行政、立法和司法机关而言，后者则主要是指在诸如消费法律关系、医患法律关系、劳动法律关系中作为弱势群体一方的公民知情权。公民的公法性知情权，如宪法性知情权、行政知情权、司法知情权等，它一般通过宪法、宪法性法律、行政法律法规等公法予以规制，并借助宪法诉讼和行政诉讼的制度设计予以程序保障。这类知情权的权利主体一般为公民，而义务主体则为国家机关。私法性知情权，即民事知情权，其权利主体与义务主体的法律地位形式上是平等的，但对信息资源实质上占有的不平等才昭示了权利主体知情权的必要性。”[5]

笔者认为，不管私法性知情权是一种人格权还是债权性的权利，私法性的知情权基本上体现了前提性权利的这一属性，它是为了实现其另一实体上的权利和利益，而要求平等的相对人履行信息披露义务的权利。本文所要探讨的破产重整中债权人的知情权，主要都是通过平等的相对义务主体，如债务人履行信息披露义务来实现的，因此，主要属于私法性的知情权。

二、关于重整中债权人的地位与知情权保护

（一）从公司治理结构的角度看重整中债权人的地位

公司的治理结构有广义和狭义之分，广义的公司治理结构是指，“关于公司控制权和剩余索取权，即企业组织方式、控制机制和利益分配机制的所有法律、机构、制度和文化安排”；而狭义的公司治理结构仅指，“投资者（股东）和企业之间的利益分配和控制关系”。[6]本文探讨的是广义的公司治理结构的范畴。在公司正常经营的情况下，公司的治理结构主要体现在以下几个关系：1.股东大会与董事会之间的信托关系；2.董事会和经理人员之间的委托代理关系；3.监事会与董事会和经理人员之间的监督与被监督关系。而此时公司的治理结构呈现如下特点：一是公司最终控制权归属股东；二是股东利益至上；三是公司意思自治不受外界干预；四是债权人被排除在治理结构之外。在公司进入重整程序后，公司的治理机构则在以下几个方面发生重大变化：第一，公司控制权主要转移给债权人；第二，社会本位代替股东利益至上；第三，司法权介入干预公司意思自治；第四，新利益主体的产生要求权力重新配置。[7]

在公司进入破产重整程序后，公司治理机构中最重要的变化就是公司的控制权由股东主要转移给债权人。在经济学的概念中，所有权包含剩余索取权和控制权两项内容。最优的所有权安排是“企业价值最大化”的所有权安排，这种所有权安排能够使每个参与人的行动的外部效应最小化。在企业理论中，这种安排表现为“剩余索取权和剩余控制权的对应”。在企业正常经营时，剩余索取权和剩余控制权应该由股东享有。[8]而企业不再正常经营时，企业的控制权就会发生转移，而企业控制权转移的标准在于：“企业中原有的承担剩余风险的参与人已经不存在取得收益的可能性，这也就意味着其不再有承担风险的能力和动力激励。同时，企业中原有的享有固定合同收益的参与人已经无法通过固定合同保护自身利益，而是承担了企业经营的剩余风险。这时控制权就应当转移到实际承担企业剩余风险的参与者手中。”[9]企业在破产状态下就符合上述标准，因而控制权主要转移给了债权人。在破产清算的情况下，“控制权的内容相对单一，主要是对资产进行分配”；但在破产重整的情况下，“企业的资产已经在实际上属于债权人，因此，企业重整成功将在整体上是债权人的财富最大化，而企业重整失败的风险也将由债权人来承担。在企业进入重整程序直到重整计划通过的时间之内，企业一直在持续经营，控制权行使的内容除企业的经营外还包括企业因重整再生而新生的一切内容，这些内容恰恰是企业正常经营时的各类契约中所谓能明确分配的，在性质上都属于契约中所剩余的权力，这些权力应当分配给风险的承担者——债权人。”[10]在重整计划执行阶段，企业的控制权将再次发生转移，“随着债权的逐渐清偿，债权人的权利也越来越有限，股东权利呈上升趋势，股东大会恢复最高权利机关的地位”。[11]

通过上述分析，我们可以看出：在企业破产重整之前，企业的控制权归属于股东；在进入重整程序后至重整计划通过，企业的控制权转移到债权人手中；在重整计划的执行阶段，企业的控制权又从债权人向股东转移。在重整计划通过前，企业的控制权应当由债权人享有。但为什么上文表述为“公司控制权主要转移给债权人”？理由主要在于破产重整制度在维护当事人权益的同时，也强调保护社会的整体利益。在这样的理念下，债权人行使权力的组织债权人会议行使职权会受到法院限制，债权人会议的有些决议并不具有最终效力。此外，由于实践中存在债权人集体行动的困境及债权人冷漠等问题，因此债权人控制权往往需要由管理人或占有中的债务人集中行使，而债权人则行使最终控制权。在债权人能够行使权利之前，在时间上存在权力的真空状态，法律通常会规定有关组织代为行使权利。

（二）从法律规定看重整中债权人的地位

债权人会议是债权人行使权利的组织。我国 《破产法》第61条规定债权人会议行使下列职权：1.核查债权；2.申请人民法院更换管理人，审查管理人的费用和报酬；3.监督管理人；4.选任和更换债权人委员会成员；5.决定继续或者停止债务人的营业；6.通过重整计划；7.通过和解协议；8.通过债务人财产的管理方案；9.通过破产财产的变价方案；10.通过破产财产的分配方案；11.人民法院认为应当由债权人会议行使的其他职权。《破产法》第67条规定债权人会议可以决定设立债权人委员会；第68条规定债权人委员会行使下列职权：1.监督债务人财产的管理和处分；2.监督破产财产分配；3.提议召开债权人会议；4.债权人会议委托的其他职权。根据《破产法》的规定，债权人会议各组均同意重整计划的，重整计划视为通过；有部分未通过的可以协商后再次表决；仍有债权组不通过重整计划的，符合《破产法》第87条规定的情形的，债务人或管理人可以申请人民法院强制批准重整计划。根据《破产法》第93条的规定，债务人不能执行或者不执行重整计划的，债权人可以请求人民法院裁定终止重整计划的执行，并宣告债务人破产。

通过《破产法》的上述规定，可以看出我国《破产法》对债权人权利的规定，和上文对破产重整公司治理结构的理论分析是吻合的。债权人在破产重整中享有最终的控制权，体现在对重整计划的批准、是否继续营业等重大事项的决定权以及不能执行重整计划申请破产清算的权利方面；破产重整中的控制权的一些具体经营权则由管理人承担，而赋予债权人申请对管理人更换和监督管理人的权利。正如上文所指出的，破产重整不仅仅考虑债权人的控制权问题，还要考虑整体社会利益，所以《破产法》赋予了人民法院在保证债权人权益的前提下强制批准重整计划的权利。

（三）重整中债权人控制权与知情权保护

综上所述，无论从公司治理的理论层面，还是我国《 破产法 》 规定的法律层面 ，债权人在公司 （企业 ）进入破产重整程序后，主要归属于债权人，具体表现在决定企业是否继续营业、通过重整计划、申请更换管理人、行使监督权等等。在文章第1部分，笔者已经阐述，债权人在破产重整中的知情权基本上属于私法性知情权，它具有前提性权利的显著特点。通过上文分析，债权人在重整中对企业享有控制权，而债权人行使控制权的前提便是充分享有知情权。正如有的学者所言：“债权人要实现对重整过程的控制，一个很重要的因素是债务人的经营管理的透明状况，债务人的经营信息需要向债权人披露，以使债权人委员会能够作出及时而正确的判断。”[12]

三、破产重整中对债权人知情权的保护

利益主体多元，希望重整成功的总体目标基本一致但各自利益不同，是导致破产重整中债权人知情权保护不力的重要原因。此外，我国《破产法》在信息披露制度设计上有需要完善的地方，也是债权人知情权得不到有力保护的原因之一。如有学者通过与《证券法》的对比，指出“与相对成熟的证券信息披露制度相比，破产法上的信息披露制度尚未引起立法机关与学术界的足够重视，其无论在法律框架构建方面还是规则设计方面都存在不足。在规则设计方面的缺失，主要体现在信息披露义务主体范围、披露内容、披露程度、披露方式以及法律责任等方面。”[13]在此，笔者结合《破产法》相关规定以及实践经验，粗浅地谈一谈债权人在破产重整程序中的知情权保护问题。

（一）内容保障

根据《破产法》的规定，需要披露的信息可以分为法定披露信息和按需披露信息。前者指的是《破产法》明确规定需要披露的信息；后者指的是按照债权人等的要求，就有关信息进行披露。1.法定披露的信息。根据《破产法》的规定，债务人提出申请的，应当向人民法院提交财产状况说明、债务清册、债权清册、有关财务会计报告、职工安置预案以及职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况；人民法院需要通知和公告申请人、被申请人的名称或者姓名，人民法院受理破产申请的时间，管理人的名称或者姓名及其处理事务的地址等事项；债权情况，管理人费用和报酬；管理人实施下列行为，应当及时报告债权人委员会：涉及土地、房屋等不动产权益的转让，借款，设定财产担保，债权和有价证券的转让，履行债务人和对方当事人均未履行完毕的合同，放弃权利，担保物的取回，对债权人利益有重大影响的其他财产处分行为；管理人和债务人向债权人大会提交重整计划草案；在重整监督期内，债务人应当向管理人报告重整计划执行情况和债务人财务状况。2.按需披露的信息。《破产法》规定，债务人的有关人员需根据人民法院、管理人的要求进行工作，并如实回答询问，列席债权人会议并如实回答债权人的询问；债权人委员会执行职务时，有权要求管理人、债务人的有关人员对其职权范围内的事务作出说明或者提供有关文件。

通过上述介绍，我们可以看到《破产法》对信息披露的内容还是做了大量规定的。但笔者认为仍存在需要完善的地方。

第一，应当就信息披露的问题做专门的规定。上述信息披露的内容都散见于破产法的各个章节，并没有进行统一的规定，这样导致实践中对信息披露不能很好地贯彻落实。

第二，对于重整计划草案的规定不够充分。《破产法》第81条规定重整计划草案应当包括下列内容：债务人的经营方案、债权分类、债权调整方案、债权受偿方案、重整计划的执行期限、重整计划执行的监督期限、有利于债务人重整的其他方案。笔者认为在重整计划草案中，还应当包含债务人的经营历史，导致破产重整的原因、应收账款追回的可能性、 普通债权在重整计划被批准时按照破产清算程序预计能获得的清偿比例、 重整计划执行阶段债务人管理层的报酬等等，增加这些内容能够让债权人有相对充分的信息来决定是否同意重整计划草案，以及可促使管理人等选择最佳的重整方案。

（二）时间保障